Família e Sucessões
Planejamento Patrimonial para o futuro da sua família.
Organizar o patrimônio hoje evita conflitos entre herdeiros amanhã. Um planejamento bem estruturado protege sua família e reduz a carga tributária na hora da sucessão.
O que é
Como estruturamos o planejamento patrimonial da sua família
Organizamos o patrimônio da família de forma antecipada, combinando ferramentas como doação em vida, testamento e holding patrimonial, sempre pensando em reduzir conflitos futuros entre herdeiros e minimizar a carga tributária na sucessão.
Avaliamos a estrutura patrimonial completa — imóveis, empresas, investimentos e contas no exterior — para indicar as ferramentas jurídicas mais adequadas a cada família, sem soluções genéricas.
Atuamos tanto na fase de planejamento quanto na revisão de estruturas já existentes, ajustando-as conforme mudanças na família ou no patrimônio.
Holding Patrimonial e Familiar
Estruturação de holding para centralizar a gestão do patrimônio, facilitar a sucessão e, em muitos casos, reduzir a carga tributária.
Doação em Vida e Testamentos
Planejamento de doações com reserva de usufruto e elaboração de testamentos que refletem exatamente a vontade do titular do patrimônio.
Contas no Exterior e Trusts
Orientação para famílias com patrimônio internacional, incluindo estruturação de trusts e conformidade com a legislação brasileira.
Revisão de Planejamentos Existentes
Análise e atualização de estruturas patrimoniais já criadas, adequando-as a mudanças na legislação ou na composição familiar.
Diagnóstico
Quando você precisa deste serviço
Quanto mais cedo o planejamento começa, mais opções existem e menor tende a ser o custo tributário da sucessão.
Família com patrimônio relevante e sem planejamento formal
Quando não há organização prévia, o inventário tende a ser mais longo, mais caro e sujeito a conflitos entre herdeiros.
Empresário que quer separar patrimônio pessoal do da empresa
Estruturar uma holding ajuda a proteger o patrimônio pessoal de riscos do negócio e facilita a sucessão da empresa.
Filhos de relacionamentos diferentes
Planejamento evita disputas entre herdeiros de uniões distintas, definindo com clareza a parte de cada um.
Patrimônio no exterior
Contas, investimentos ou imóveis fora do Brasil exigem orientação específica sobre tributação e sucessão internacional.
Desejo de reduzir a carga tributária na sucessão
Ferramentas como doação em vida e holding podem reduzir o custo tributário em comparação a um inventário tradicional.
Vontade de deixar regras claras para evitar conflitos
Mesmo famílias sem grandes disputas se beneficiam de deixar por escrito, em vida, como o patrimônio deve ser dividido.
Nossa abordagem
Como trabalhamos no planejamento patrimonial e sucessório
Um processo estruturado em etapas claras — do levantamento do patrimônio à formalização das estruturas definidas.
Levantamento Completo do Patrimônio
Mapeamento de todos os bens, empresas, investimentos e contas, no Brasil e no exterior.
Análise da Composição Familiar
Entendimento da estrutura familiar — herdeiros, relações, eventuais conflitos — para calibrar o planejamento à realidade da família.
Definição das Ferramentas Adequadas
Escolha entre holding, doação, testamento ou combinação dessas ferramentas, conforme o objetivo da família.
Estruturação Jurídica
Elaboração dos documentos necessários — contrato social da holding, escritura de doação, testamento — com todas as cláusulas de proteção.
Formalização em Cartório ou Junta Comercial
Registro dos documentos e constituição formal das estruturas definidas no planejamento.
Revisão Periódica
Acompanhamento contínuo para ajustar o planejamento conforme mudanças na legislação, no patrimônio ou na família.
Já pensou no futuro do seu patrimônio?
Nossa equipe pode estruturar um planejamento patrimonial e sucessório sob medida para proteger sua família.
Dúvidas frequentes
Perguntas sobre planejamento patrimonial e sucessório
O que é uma holding patrimonial e para que serve?
Holding patrimonial é uma empresa criada para centralizar a titularidade de bens da família — imóveis, participações societárias, investimentos. Ela facilita a gestão do patrimônio, pode reduzir custos tributários na transmissão de bens e simplifica o processo sucessório, já que a sucessão passa a envolver cotas da holding, não cada bem individualmente.
Doação em vida é uma boa alternativa ao inventário?
Pode ser, dependendo do caso. A doação em vida, especialmente com reserva de usufruto, permite ao doador continuar usufruindo do bem enquanto já formaliza a transferência da propriedade aos herdeiros, o que costuma simplificar o processo sucessório futuro. A análise precisa considerar o imposto sobre doação (ITCMD) e os efeitos sobre a legítima dos herdeiros.
O planejamento patrimonial reduz o valor de impostos na sucessão?
Em muitos casos, sim. Ferramentas como holding e doação em vida, quando bem estruturadas, podem reduzir a carga tributária em comparação a um inventário tradicional, mas o resultado depende da composição do patrimônio e das alíquotas de ITCMD aplicáveis em cada estado.
Testamento e holding podem ser usados juntos?
Sim. É comum estruturar uma holding para os bens que compõem a maior parte do patrimônio familiar, e usar o testamento para dispor sobre bens específicos ou detalhar vontades que a holding não cobre, respeitando sempre a parte legítima dos herdeiros necessários.
Como funciona o planejamento para quem tem contas ou bens no exterior?
Patrimônio no exterior exige atenção à legislação do país onde os bens estão localizados, além das obrigações de declaração ao Banco Central e à Receita Federal no Brasil. Estruturas como trusts podem ser usadas conforme a jurisdição, mas precisam estar alinhadas às regras brasileiras de sucessão e tributação para evitar problemas futuros.